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La quiebra de Ueno Bank, el banco digital que llegó a tener cerca de 2,9 millones de clientes en Paraguay, ya afecta al resto del sistema financiero. Según el diario El Colombiano, la aplicación de Banco GNB Paraguay, del grupo colombiano Gilinski, ha tenido fallas por la cantidad de personas que intentan abrir una cuenta.
El banco explicó que el aumento de tráfico se debe a las solicitudes de nuevos clientes. Aseguró que trabaja para restablecer el servicio y recordó que se pueden abrir cuentas digitales a cualquier hora.
El caso tiene un detalle llamativo: el grupo colombiano que acaba de entrar en la industria petrolera de Venezuela tiene ahora la tarea de aliviar, en parte, la crisis que dejó el cierre de uno de los bancos más importantes de Paraguay.
La avalancha de solicitudes tiene una explicación clara. GNB es uno de los bancos autorizados para devolver el dinero a los ahorristas de Ueno, y quien no tenga una cuenta activa en otro banco debe abrir una para cobrar. Además, muchos clientes quieren pasarse a otro banco, una oportunidad de negocio para las entidades que participan en el proceso.
Del banco digital a la intervención
A comienzos de noviembre, el Banco Central del Paraguay (BCP) intervino Ueno después de comprobar que su índice de solvencia, que mide si un banco tiene capital suficiente para cubrir sus riesgos, había caído por debajo de la mitad del mínimo legal. La intervención bloqueó el acceso al dinero: se suspendieron la aplicación, las tarjetas y los demás canales.
El jueves 5, el BCP empezó a pagar adelantos a través del fondo de garantía de depósitos. En la primera etapa cobran quienes tienen hasta 10 millones de guaraníes, unos 1.600 dólares; no deben préstamos a Ueno y tienen una cuenta activa en otro banco del país. Al resto de los clientes se les irá avisando poco a poco. La garantía cubre hasta 228 millones de guaraníes por cliente, cerca de 38.000 dólares.
Una crisis que tumbó a un presidente
El caso fue mucho más allá de lo financiero. Ueno, propiedad del Grupo Vázquez, tenía unos 850 millones de dólares en depósitos públicos, incluidos fondos del Instituto de Previsión Social, el sistema público de seguridad social. La diputada Rocío Vallejo calculó las pérdidas en unos 1.200 millones de dólares, una cifra que, según dijo, sigue creciendo.
La Fiscalía acusó a 27 personas, entre ellas el principal accionista, Miguel Vázquez, de delitos como administración desleal y tentativa de estafa. Seis directores del banco están en prisión preventiva.
El 6 de noviembre, el Senado destituyó al presidente Santiago Peña en un juicio político, con 44 votos. Lo acusaron, entre otras cosas, de conflicto de intereses, de manipular la supervisión de los bancos y de desviar fondos de pensiones. Según la acusación, Peña fue socio de la empresa que controla Ueno, vendió su parte el año pasado bajo presión y puso a un exejecutivo del banco al frente del BCP, el organismo que debía vigilarlo. El vicepresidente Pedro Alliana asumió la presidencia hasta 2028. En los últimos días ha habido varias protestas en Asunción.
Una crisis sin fronteras
La crisis ya traspasó las fronteras de Paraguay. En Argentina, unos 940 trabajadores de ITTI, la empresa tecnológica del Grupo Vázquez que opera allí a través de Kaitel, enfrentan suspensiones y retrasos en sus sueldos: la empresa admitió que no tenía dinero para pagar los salarios de octubre. Y la salida de clientes de Ueno le abrió la puerta a un banco de capital colombiano.
GNB, bien asentado en el país
En plena crisis, GNB llega con una operación sólida en Paraguay. El Grupo Gilinski reforzó su presencia en el país con la expansión de GNB Sudameris en la región. Compró las operaciones de BBVA en Paraguay y unió ambas entidades, que en 2022 se fusionaron legalmente para formar el actual Banco GNB Paraguay.
El grupo, dirigido por Jaime Gilinski y su hijo Gabriel, es uno de los más poderosos de Colombia y también tiene bancos en Perú y Panamá. Además, acaba de entrar en el negocio del petróleo: el 2 de noviembre pasó a ser el accionista mayoritario de GeoPark, con cerca del 56 % de la empresa, en una operación que llevó a la petrolera a Venezuela. GeoPark operará durante 25 años el bloque Bare, en la Faja del Orinoco, que produce unos 11.000 barriles diarios y quiere superar los 30.000 en 2028.
Así, mientras su apuesta petrolera arranca en Venezuela, su banco en Paraguay participa en uno de los mayores traslados de clientes en la historia del sistema financiero del país. Será una prueba para su tecnología y para su capacidad de ganarse a unos clientes que perdieron la confianza en el banco digital que prometía revolucionar la banca paraguaya.
